Como funciona o Coconut Gestão (tour pelo essencial)

O Coconut Gestão nasceu para uma rotina específica: dono de agência que precisa saber quanto entrou, quanto sobrou, quem deve e como o mês termina, sem virar operador de planilha. O fluxo segue a ordem do dia a dia: você lança, organiza por categoria e conta, acompanha no dashboard, cobra o que atrasou e fecha o mês com DRE e relatórios exportáveis. Quando surge dúvida, a Coconut AI responde com base nos seus dados.

Este tour mostra o essencial, tela por tela em palavras, para você avaliar se o fluxo cabe na sua operação antes de testar.

Dashboard com receitas, despesas e lucro à vista

Ao abrir, você vê o resumo do mês com receitas, despesas e lucro, mais saldos por conta. Nada de montar soma manual para responder o básico. Se entraram R$ 28.500,00 de fees e R$ 6.000,00 de pontual, com R$ 15.587,00 de saídas, o painel mostra R$ 34.500,00 de entradas, R$ 15.587,00 de saídas e R$ 18.913,00 de resultado parcial, com comparativo simples para leitura rápida.

O dashboard também separa o que foi recebido do que está previsto. Faturado mede venda, recebido mede caixa. Quando R$ 5.800,00 seguem em aberto, o painel deixa essa pendência visível ao lado do saldo, o que evita a leitura otimista do dia 5. Para quem coordena time, essa visão única reduz pergunta repetida no grupo: o número oficial mora em um lugar, não em quatro prints de extrato.

A navegação prioriza poucos cliques. Lançar uma despesa de R$ 89,90, dar baixa em um recebimento de R$ 4.500,00 ou conferir o saldo consolidado leva segundos, no computador ou no celular. Essa rapidez sustenta a adoção, porque o dono mantém entre reuniões e o assistente mantém sem depender de manual longo.

Contas a pagar e receber, fluxo de caixa e categorias

O coração do Coconut envolve contas a pagar e receber com vencimento, status e baixa direta. Cada mensalidade de contrato gera recebíveis com data, como R$ 3.800,00 todo dia 10. Cada compromisso gera pagáveis, como freela de R$ 1.400,00 dia 15, contador de R$ 650,00 dia 20 e ferramentas de R$ 897,00 no cartão. Você filtra por cliente, por vencimento e por status, e resolve a semana em minutos.

O fluxo de caixa parte desses lançamentos. Saldo atual mais entradas confirmadas menos saídas comprometidas mostram a projeção de 30 dias. Se a conta soma R$ 12.400,00 hoje, com R$ 18.000,00 a entrar e R$ 21.000,00 a sair até dia 20, a projeção aponta o aperto com antecedência para você antecipar cobrança ou adiar compra. Projeção boa nasce de lançamento em dia, não de mágica.

Categorias mantêm a leitura limpa. Freela por cliente, ferramentas gerais, tráfego repassado, impostos, pró-labore. Quando cada lançamento carrega categoria e conta, o relatório mensal dispensa investigação linha a linha. O sistema também trabalha com multi-contas, então PJ, cartão e conta operacional aparecem com saldo individual e consolidado, com conciliação direta pelo movimento real.

Clientes, contratos com MRR e margem por cliente

Clientes e contratos vivem na mesma base do financeiro, o que muda o jogo para agência. Cada cliente carrega contratos ativos, histórico de pagamentos e valor recorrente. A soma dos fees ativos forma o MRR visível, como R$ 23.200,00 com seis contratos, com variação quando entra venda nova, quando um valor amplia ou quando um contrato cancela.

A margem por cliente sai do vínculo entre receita e custo. Você vincula freelas e custos diretos ao contrato, como R$ 2.100,00 de freela para o cliente que paga R$ 5.000,00, e acompanha a contribuição de cada conta. Com esse número, renovar deixa de ser intuição. Conta com 60% de margem pede expansão. Conta com 12% pede reprecificação ou escopo menor. Conta negativa por três meses pede encerramento com prazo.

Esse bloco também organiza renovação. Com data de vigência e valor por contrato, você agenda conversa com 30 dias de antecedência, apresenta entrega do período e propõe reajuste com base em escopo, não em coragem. Agência que acompanha MRR e margem negocia com número na mesa e reduz churn por susto de preço.

Cobranças, NFS-e, DRE e relatórios exportáveis

Cobrança no Coconut anda junto do recebível. Você acompanha atrasados por dias, envia lembretes e registra o follow-up sem planilha paralela. Quando o PIX de R$ 3.200,00 cai, a baixa atualiza saldo, caixa e histórico do cliente ao mesmo tempo. A emissão de NFS-e integra o fluxo, o que reduz idas e vindas entre sistemas na hora de faturar fee mensal.

A DRE gerencial resume o mês com receita, custos diretos, despesas fixas e resultado, em linguagem de gestão. Com R$ 34.500,00 de receita, R$ 7.840,00 de custos diretos e R$ 7.747,00 de fixos com pró-labore, o resultado de R$ 18.913,00 aparece com abertura por grupo. Relatórios exportáveis permitem enviar PDF ou planilha para sócio e contador sem retrabalho. Para comparar custo e retorno por perfil de agência, veja a análise de quanto custa o Coconut Gestão, com mensal de R$ 97,00 e anual de 12x R$ 89,00 ou R$ 970,00 à vista.

A migração segue por etapas curtas: cadastrar clientes e contratos ativos, lançar recebíveis e pagáveis com vencimento real, categorizar o movimento novo por 14 dias e gerar a primeira DRE. O roteiro completo está no guia de como migrar o financeiro da agência para o Coconut, pensado para colocar o essencial no ar na primeira semana, sem importar anos de histórico logo de saída.

Coconut AI, usuários ilimitados e suporte no app

A Coconut AI responde perguntas sobre os seus dados, como quanto faturou no mês por cliente, quais faturas vencem nesta semana ou qual a margem de uma conta. Em vez de montar filtro e exportar tabela, você pergunta e confere o número com fonte nos lançamentos. Para dono que vive entre entrega e comercial, essa consulta rápida vale tanto quanto o relatório mensal.

Usuários ilimitados liberam o time sem taxa por cadeira. Sócio acompanha resultado, gestor confere pendência, assistente lança e concilia, cada um com acesso conforme a função. Sem bloqueio por usuário, o processo deixa de morar na cabeça do dono e passa para o fluxo, o que sustenta a rotina em semana corrida, férias ou troca de responsável.

O suporte acontece dentro do app, com atendimento em horário comercial por quem conhece rotina de agência. Dúvida comum, como categorizar repasse de R$ 1.500,00 de tráfego que o cliente reembolsa, recebe resposta direta e aplicável.

Uma semana típica mostra o ganho. Na segunda, você confere R$ 18.500,00 a receber até dia 15 e envia lembretes antes do vencimento. Na quarta, revisa dois contratos que renovam em 30 dias, um de R$ 4.500,00 e outro de R$ 3.200,00, e agenda as conversas com pauta de resultado. Na sexta, gera a DRE parcial, confere a margem das três maiores contas e escolhe uma ação de cobrança e uma de custo para a semana seguinte. Esse ciclo curto mantém MRR, caixa e margem sob controle sem mutirão de fim de mês.

Testar o fluxo com dados reais mostra mais que qualquer demonstração: cadastre dois clientes, lance uma semana de movimento e gere a DRE.

Comece agora com 3 dias grátis, sem cartão: https://app.coconutgestao.com.br/cadastro. Confira planos e condições em /precos.